金融AMLオフィサー　⑤ ガイドライン実務・RBA

リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。

この分野の問題36問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

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第166問マネロン等の動向に関する情報収集や連携について、ガイドラインの記述として適切なものはどれか。

A金融庁が単独で全ての対応ノウハウを蓄積し、個別の金融機関を直接指導する。
B効率性の観点から、情報収集は顧客接点である営業部門においてのみ完結させるべきである。
C内外の関係当局や民間事業者等が連携・協働して対応を進める必要がある。
D個別の金融機関が自らの情報網のみを用いて単独で対応を進めるべきである。

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正解：C．内外の関係当局や民間事業者等が連携・協働して対応を進める必要がある。

ガイドラインⅣ-2によれば、個別の金融機関のみならず内外の関係当局や民間事業者等の連携・協働が必要とされています。

金融AMLオフィサー ⑤ ガイドライン実務・RBA

第166問マネロン等の動向に関する情報収集や連携について、ガイドラインの記述として適切なものはどれか。

第167問官民双方の円滑なコミュニケーションを促進する観点から、金融庁が行うこととされている対応はどれか。

第168問時々変化するマネロン等の動向に対する情報収集について、適切でないものはどれか。

第169問ガイドラインにおいて、リスクベース・アプローチの出発点として位置づけられているものはどれか。

第170問新たな商品・サービスを取り扱う場合のリスク検証のタイミングとして、正しいものはどれか。

第171問取引に係る国・地域についてリスク検証を行うにあたり、「対応が求められる事項」として正しいものはどれか。

第172問新たな商品・サービスを提供する前のリスク検証対象に関する記述として、適切でないものはどれか。

第173問リスクの包括的かつ具体的な検証を行う上で、主導性を発揮すべきとされている者は誰か。

第174問特定されたマネロン・テロ資金供与リスクの自らへの影響度等を評価する取り組みを何というか。

第175問リスクの評価の実施体制に関する「対応が求められる事項」として、適切なものはどれか。

第176問疑わしい取引の届出件数等の「定量情報」の分析について、ガイドライン上どのように位置づけられているか。

第177問リスク評価の見直しのタイミングについて、適切でない記述はどれか。

第178問リスク低減措置の意義に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第179問講ずべきリスク低減措置の内容を判断する際のプロセスとして、適切なものはどれか。

第180問リスクの大きさに応じた措置の判断について、適切でないものはどれか。

第181問商品・サービス、取引形態、顧客属性等の様々な情報の集約管理を可能とする手法として挙げられているものはどれか。

第182問顧客管理（CDD）において調査が必要不可欠とされる「基本的な情報」に含まれないものはどれか。

第183問顧客の受入れに関する方針を定める際、勘案すべき情報として適切でないものはどれか。

第184問マネロンリスクが高いと判断した顧客に対する「厳格な顧客管理（EDD）」で求められる対応はどれか。

第185問リスクが低いと判断した顧客に対する「簡素な顧客管理（SDD）」として適切な対応はどれか。

第186問個々の顧客に着目する顧客管理と組み合わせて実施することで、リスク低減の実効性を高める手法はどれか。

第187問マネロン対策に係る方針・手続・計画等の全社的な共有に関する記述として、正しいものはどれか。

第188問方針・手続・計画等の実効性の検証・見直しに関する記述として、適切でないものはどれか。

第189問リスク低減措置を講じた後の「残存リスク」への対応として、適切な検討内容はどれか。

第190問ガイドラインを踏まえた預金規定において、銀行が各種確認や資料提出を求めた際、正当な理由なく期限までに回答がない場合の措置はどれか。

第191問預金取引の一部制限が解除される条件として、規定上適切なものはどれか。

第192問銀行が預金口座を解約することができる事由に該当しないものはどれか。

第193問一定期間利用がなく、かつ残高が一定金額を超えない預金口座に対する措置として正しいものはどれか。

第194問預金規定において、銀行が解約の通知を届出住所等あてに発信した場合の効力発生時期はいつか。

第195問預金口座を解約する場合、または取引停止の解除を求める場合の基本的手続きとして正しいものはどれか。

第196問リスク評価を実施するにあたり、ガイドラインが求める根拠のあり方として適切なものはどれか。

第197問取引に係る国・地域のリスク検証において、考慮すべき対象に関する記述で適切なものはどれか。

第198問リスク評価の結果と資源配分の関係について、ガイドライン上の位置づけとして適切なものはどれか。

第199問リスクの包括的かつ具体的な検証にあたり、考慮すべき自らの個別具体的な特性として記載がないものはどれか。

第200問口座解約後に残高がある場合や、取引停止の解除を求める場合の銀行側の対応として正しいものはどれか。

第201問厳格な顧客管理（EDD）において、上級管理職の承認等のほかに実施することが求められている措置はどれか。

金融AMLオフィサー　⑤ ガイドライン実務・RBA