⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第170問
問題
新たな商品・サービスを取り扱う場合のリスク検証のタイミングとして、正しいものはどれか。
A当該商品の提供前に検証を行う。✓ 正解
B新たな技術を活用する場合を除き、事前の検証は不要である。
C当該商品の利用者が一定数を超えた段階で検証を行う。
D当該商品の提供後すみやかに検証を行う。
正解
A：当該商品の提供前に検証を行う。
解説
新たな商品・サービス等は提供「後」ではなく提供「前」にリスク検証を行う必要があります。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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