⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第198問
問題
リスク評価の結果と資源配分の関係について、ガイドライン上の位置づけとして適切なものはどれか。
A資源配分の見直しは経営陣の関与なしに営業部門の裁量のみで決定される。
B資源配分は全顧客に均等に行うべきであり、リスク評価に応じた傾斜配分は禁止されている。
C一度決定した資源配分は、システムコストの観点から見直すべきではない。
Dリスク評価は、リスク低減措置の具体的内容と資源配分の見直し等の検証に直結する。✓ 正解
正解
D：リスク評価は、リスク低減措置の具体的内容と資源配分の見直し等の検証に直結する。
解説
リスクの評価は、リスク低減措置の具体的内容と資源配分の見直し等の検証に直結するとされています。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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