⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第200問
問題
口座解約後に残高がある場合や、取引停止の解除を求める場合の銀行側の対応として正しいものはどれか。
Aいかなる場合も即日現金で返還され、追加の確認書類等は不要である。
B申出から1年間は手続きを凍結し、一切の対応を行わない。
C銀行は相当の期間をおき、必要な書類等の提出または保証人を求めることがある。✓ 正解
D銀行は残高の全額を強制的に他行へ振り込まなければならない。
正解
C：銀行は相当の期間をおき、必要な書類等の提出または保証人を求めることがある。
解説
規定11.(4)において、銀行は相当の期間をおき、必要書類の提出や保証人を求めることがあると規定されています。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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