⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第192問
問題
銀行が預金口座を解約することができる事由に該当しないものはどれか。
Aこの預金がマネロン等に利用され、またはそのおそれがあると合理的に認められる場合。
B法令や公序良俗に反する行為に利用され、またはそのおそれがあると認められる場合。
C名義人が存在しないこと、または名義人の意思によらずに開設されたことが明らかになった場合。
D預金者が預金通帳を紛失した旨を銀行の窓口に申し出た場合。✓ 正解
正解
D：預金者が預金通帳を紛失した旨を銀行の窓口に申し出た場合。
解説
通帳の紛失自体は、規定に定められた銀行側からの口座解約事由には該当しません。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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