⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第194問
問題
預金規定において、銀行が解約の通知を届出住所等あてに発信した場合の効力発生時期はいつか。
A通知内容を預金者が電話で了承した時。
B通知書が預金者の手元に実際に到達したと確認できた時。
C到達のいかんにかかわらず、当行が解約の通知を発信した時。✓ 正解
D通知書が宛先不明で返送されず、一定期間経過した時。
正解
C：到達のいかんにかかわらず、当行が解約の通知を発信した時。
解説
通知により解約する場合、到達のいかんにかかわらず「発信した時」に解約されたものと規定されています。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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