⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第191問
問題
預金取引の一部制限が解除される条件として、規定上適切なものはどれか。
A取引制限開始から起算して1年が経過した場合。
B預金者からの説明等に基づき、マネロン等への抵触のおそれが合理的に解消されたと銀行が認める場合。✓ 正解
C裁判所の命令または警察からの書面指示があった場合のみ。
D預金者が別の銀行で新規に口座を開設できた事実が確認された場合。
正解
B：預金者からの説明等に基づき、マネロン等への抵触のおそれが合理的に解消されたと銀行が認める場合。
解説
預金者からの説明等により抵触のおそれが合理的に解消されたと銀行が認めた場合、取引制限は解除されます。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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