⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第178問
問題
リスク低減措置の意義に関する記述として、最も適切なものはどれか。
AITシステムの導入コストを削減し、業務効率化のみを図るための手法である。
Bリスクベース・アプローチに基づくマネロンリスク管理態勢の実効性を決定付けるものである。✓ 正解
C顧客の利便性を最優先し、いかなる場合も取引を制限しないための方針である。
D全ての顧客に対して一律の厳格な手続きを課すための根拠である。
正解
B：リスクベース・アプローチに基づくマネロンリスク管理態勢の実効性を決定付けるものである。
解説
リスク低減措置は、自らが直面するリスクを低減させ、管理態勢の実効性を決定付ける意義があるとされています。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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