⑤ ガイドライン実務・RBA
金融AMLオフィサー 第167問
問題
官民双方の円滑なコミュニケーションを促進する観点から、金融庁が行うこととされている対応はどれか。
A年に一度のみ、アウトリーチのあり方を形式的に見直す。
B情報漏洩を防ぐため、業界団体とのコミュニケーションは原則として行わない。
C業界団体等からの意見を踏まえ、モニタリング等のあり方を継続的に見直していく。✓ 正解
D個別金融機関からの意見は受け付けず、一律の厳格な基準のみを課す。
正解
C：業界団体等からの意見を踏まえ、モニタリング等のあり方を継続的に見直していく。
解説
金融庁は官民双方の円滑なコミュニケーション促進の観点から継続的に見直しを行うとしています。
分野解説：⑤ ガイドライン実務・RBA
リスクベース・アプローチをガイドラインに沿って実務へ落とし込む応用分野です。マネロン等の動向に関する情報収集と官民連携、リスクの特定を出発点とする一連のプロセス、新たな商品・サービスを取り扱う際のリスク検証のタイミング、取引に係る国・地域についての「対応が求められる事項」が頻出です。ガイドラインが示す「対応が求められる事項」と「対応が期待される事項」の区別を意識し、金融機関の規模や特性に応じた深度の差異が許容される点まで理解しておくと実務問題に強くなります。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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