金融AMLオフィサー　④ 高リスク取引・記録保存

厳格な顧客管理が求められる高リスク取引と、記録の作成・保存義務を扱う分野です。外国PEPs（重要な公的地位を有する者）の範囲と家族の取扱い、200万円を超える財産移転を伴う取引での「資産及び収入の状況」の確認、なりすましや偽りが疑われる継続的取引での追加書類確認が頻出です。あわせて確認記録・取引記録の保存期間や、少額取引など記録義務が除外される取引の要件も問われます。通常取引との違いを対比しながら、追加で必要となる措置を整理しておきましょう。

この分野の問題38問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

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第128問外国PEPsの対象となる「重要な地位を占める者」に該当しないものはどれか。

A外国の地方自治体の首長
B中央銀行の役員
C最高裁判所の裁判官に相当する職
D外国の元首

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正解：A．外国の地方自治体の首長

地方自治体の首長は外国PEPsの「重要な地位を占める者」の例示に含まれていません。

金融AMLオフィサー ④ 高リスク取引・記録保存

第128問外国PEPsの対象となる「重要な地位を占める者」に該当しないものはどれか。

第129問外国PEPsに該当する家族の範囲に含まれるのはどれか。

第130問高リスク取引で「資産及び収入の状況」の確認が必要となるのは、いくらを超える財産の移転を伴う場合か。

第131問顧客が個人の場合、「資産及び収入の状況」を確認する書類として適切なものはどれか。

第132問顧客が法人の場合、「資産及び収入の状況」を確認する書類として適切なものはどれか。

第133問犯罪収益移転防止法において、簡素な顧客管理が許容される現金納付取引はどれか。

第134問簡素な顧客管理が許容される学校の入学金・授業料の支払先として、含まれていないものはどれか。

第135問すでに取引時確認を行っている顧客と通常の取引を行う場合、どのような対応が必要か。

第136問確認記録の保存期間はどれか。

第137問対面で本人確認書類の提示を受けた場合、原則として確認記録に何を記載しなければならないか。

第138問取引記録の保存期間はどれか。

第139問取引記録の作成が免除されるのは、いくら以下の財産移転にかかる取引か。

第140問犯罪収益移転危険度調査書（NRA）を作成・公表している機関はどこか。

第141問犯罪収益移転危険度調査書で、マネー・ローンダリングを行う主な主体として挙げられていないのはどれか。

第142問新規顧客との取引において疑わしい取引に該当するかどうかは、どのような基準で判断するか。

第143問疑わしい取引の届出方式として、金融庁が推奨しているものはどれか。

第144問銀行の疑わしい取引の届出先（行政庁）はどこか。

第145問疑わしい取引の参考事例において、「夜間金庫の利用」はどの類型に着目した事例として記載されているか。

第146問ガイドラインにおいて、行職員等に対するマネロン対策の研修等はどのように行うことが求められているか。

第147問外国PEPsに関して、実質的支配者が外国PEPsである法人との取引はどう扱われるか。

第148問高リスク取引で200万円以下の財産移転を伴う場合、追加的に求められる本人特定事項の確認方法はどれか。

第149問満期保険金の支払いで簡素な顧客管理が許容される条件として正しいものはどれか。

第150問通常取引において、取引時確認済みの確認として認められるのは次のうちどれか。

第151問確認記録の作成において、本人確認書類の写しを添付し7年間保存する場合、記載を省略できるものはどれか。

第152問ATMを通じて行われる取引のうち、金融機関が取引記録の作成義務を負わないものはどれか。

第153問犯罪収益移転危険度調査書において、非居住者との取引が「危険度が高い」と評価される主な理由は何か。

第154問高リスク取引において、疑わしい取引に該当するかどうかを判断する際、担当者に求められる追加的措置はどれか。

第155問高リスク取引において疑わしい取引の判断を行う際、担当者は誰に確認させる必要があるか。

第156問金融庁の疑わしい取引の参考事例において、「保護預り・貸金庫」はどのような可能性に着目した事例として扱われているか。

第157問疑わしい取引の参考事例に形式的に合致しない取引について、金融機関はどう対応すべきか。

第158問外国PEPsの対象について正しい記述はどれか。

第159問高リスク取引における「資産及び収入の状況」の確認書類として、認められないものはどれか。

第160問「資産及び収入の状況」を確認する書類の作成時期について、法的な定めとして正しいものはどれか。

第161問200万円を超える無記名の公社債の本券を受払いする取引について、簡素な顧客管理が許容されるのはどのような場合か。

第162問取引時確認済みの顧客と通常の取引を行う際、取引時確認済みの確認に加えて必ず保存すべき記録はどれか。

第163問外貨両替取引において、取引記録の作成・保存が免除される金額の基準はどれか。

第164問疑わしい取引の届出について、電子申請システムを利用する場合の提出データに含めないものはどれか。

第165問ガイドラインにおいて、営業部門におけるリスク認識を深めるため、金融機関等に求められている対応として正しいものはどれか。

金融AMLオフィサー　④ 高リスク取引・記録保存