④ 高リスク取引・記録保存
金融AMLオフィサー 第148問
問題
高リスク取引で200万円以下の財産移転を伴う場合、追加的に求められる本人特定事項の確認方法はどれか。
A警察署からの身元照会
B2種類以上の本人確認書類等による確認✓ 正解
C資産及び収入の状況を確認する書類の提示
D統括管理者による面談
正解
B：2種類以上の本人確認書類等による確認
解説
200万円以下の場合、2種類以上の本人確認書類等で確認し、うち1点は継続的取引開始時と異なる書類を用います。
分野解説：④ 高リスク取引・記録保存
厳格な顧客管理が求められる高リスク取引と、記録の作成・保存義務を扱う分野です。外国PEPs（重要な公的地位を有する者）の範囲と家族の取扱い、200万円を超える財産移転を伴う取引での「資産及び収入の状況」の確認、なりすましや偽りが疑われる継続的取引での追加書類確認が頻出です。あわせて確認記録・取引記録の保存期間や、少額取引など記録義務が除外される取引の要件も問われます。通常取引との違いを対比しながら、追加で必要となる措置を整理しておきましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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