④ 高リスク取引・記録保存
金融AMLオフィサー 第133問
問題
犯罪収益移転防止法において、簡素な顧客管理が許容される現金納付取引はどれか。
A200万円を超える現金による外国送金
Bクレジットカードの利用代金支払
C公共料金（電気・ガス・水道）の支払✓ 正解
D携帯電話料金の支払
正解
C：公共料金（電気・ガス・水道）の支払
解説
電気、ガスまたは水道水の料金の支払に係る現金納付取引は、簡素な顧客管理が許容されます。
分野解説：④ 高リスク取引・記録保存
厳格な顧客管理が求められる高リスク取引と、記録の作成・保存義務を扱う分野です。外国PEPs（重要な公的地位を有する者）の範囲と家族の取扱い、200万円を超える財産移転を伴う取引での「資産及び収入の状況」の確認、なりすましや偽りが疑われる継続的取引での追加書類確認が頻出です。あわせて確認記録・取引記録の保存期間や、少額取引など記録義務が除外される取引の要件も問われます。通常取引との違いを対比しながら、追加で必要となる措置を整理しておきましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | CBT方式（詳細は公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 試験時間は公式サイトで要確認 |
| 受験料 | 受験料は改定されるため公式サイトで要確認 |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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