④ 高リスク取引・記録保存
金融AMLオフィサー 第162問
問題
取引時確認済みの顧客と通常の取引を行う際、取引時確認済みの確認に加えて必ず保存すべき記録はどれか。
A担当者の氏名と印鑑証明
B顧客の最新の顔写真
C顧客の当日の体調や服装
D当該取引の確認記録を検索するための事項や取引日付・種類✓ 正解
正解
D：当該取引の確認記録を検索するための事項や取引日付・種類
解説
確認済みの確認を行った場合、過去の確認記録を検索するための事項、取引等の日付・種類を記録し保存します。
分野解説：④ 高リスク取引・記録保存
厳格な顧客管理が求められる高リスク取引と、記録の作成・保存義務を扱う分野です。外国PEPs（重要な公的地位を有する者）の範囲と家族の取扱い、200万円を超える財産移転を伴う取引での「資産及び収入の状況」の確認、なりすましや偽りが疑われる継続的取引での追加書類確認が頻出です。あわせて確認記録・取引記録の保存期間や、少額取引など記録義務が除外される取引の要件も問われます。通常取引との違いを対比しながら、追加で必要となる措置を整理しておきましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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