金融AMLオフィサー　⑧ 疑わしい取引・モニタリング

疑わしい取引の参考事例と取引モニタリングを実践的に問う分野です。金融庁が公表する参考事例のうち、外国との取引に着目した事例、旅行小切手等の作成・使用、資金洗浄に非協力的な国に拠点を置く者からの紹介、貿易・輸出入取引、人身取引リスクの高い国・地域への送金などが頻出です。参考事例はあくまで注意すべき類型の例示であり、形式的な合致だけで判断せず顧客属性を含めて総合的に検討するという考え方が繰り返し問われます。事例の特徴を類型ごとに覚えておきましょう。

この分野の問題36問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

クイズモードで挑戦 →

第285問「疑わしい取引の参考事例（外国との取引に着目した事例）」において、送金に関して疑わしいとされる事例はどれか。

A国内の親族へ繰り返し少額の送金を行う取引
B長期間をかけて他国へ少額の送金を行う取引
C経済合理性のない目的のために他国へ多額の送金を行う取引
D経済合理性のある目的のために他国へ多額の送金を行う取引

正解と解説を見る

正解：C．経済合理性のない目的のために他国へ多額の送金を行う取引

経済合理性のない目的のために他国へ多額の送金を行う取引は参考事例として明記されています。

金融AMLオフィサー ⑧ 疑わしい取引・モニタリング

第285問「疑わしい取引の参考事例（外国との取引に着目した事例）」において、送金に関して疑わしいとされる事例はどれか。

第286問旅行小切手等の作成・使用に係る疑わしい取引の該当性について正しいものはどれか。

第287問資金洗浄等に非協力的な国に拠点を置く者から「紹介されたにとどまる顧客」の取引について正しいものはどれか。

第288問貿易・輸出入に関する疑わしい取引の参考事例として、適切でないものはどれか。

第289問外国との取引において、人身取引リスクが高い国・地域への送金に関して疑わしいとされる事例の特徴はどれか。

第290問疑わしい取引の参考事例における他国への送金等の記述として、最も適切なものはどれか。

第291問外国通貨売買において「真の取引者の隠匿」に関する疑わしい取引事例に該当しないものはどれか。

第292問外国通貨又は旅行小切手の売買に係る疑わしい取引の参考事例における外国PEPsに関する記述として適切なものはどれか。

第293問公的機関等からの照会や通報に関する疑わしい取引の判断として、適切なものはどれか。

第294問当該店舗で両替取引を行うことについて明らかな理由がない顧客に係る取引の例として、記載されているものはどれか。

第295問外国通貨売買の疑わしい取引事例のうち、「真の取引者の隠匿」に関連するIPアドレス等の特徴として該当するものはどれか。

第296問「外国通貨又は旅行小切手の売買に係る疑わしい取引の参考事例」は、どこに掲載されているか。

第297問ガイドラインにおける疑わしい取引の届出の法的な位置づけとして正しいものはどれか。

第298問疑わしい取引の届出状況の活用方法について、ガイドラインの記述として正しくないものはどれか。

第299問顧客管理の一連の流れにおいて、組み合わせて実施することが有効とされている手法の組み合わせはどれか。

第300問疑わしい取引の届出について、金融機関等における捉え方として適切な記述はどれか。

第301問疑わしい取引の届出の対象に関する記述として正しいものはどれか。

第302問個々の顧客に着目した手法と取引に着目した手法を組み合わせて実施する目的として、適切なものはどれか。

第303問疑わしい取引に該当すると判断した場合の届出のタイミングについて、ガイドラインで求められているのはどれか。

第304問疑わしい取引の該当性を判断する際に考慮すべき事項として、ガイドラインに明記されていないものはどれか。

第305問FAQによると、「直ちに行う態勢」とは、ある取引が疑わしい取引に該当すると判断した後、どのような対応をとる態勢か。

第306問疑わしい取引の届出に関して、金融機関等の業務内容に応じて活用することが求められているものはどれか。

第307問疑わしい取引の届出を行った後の対応として、ガイドラインが求めている事項はどれか。

第308問疑わしい取引の検知から届出までの期間について、FAQが「望ましい」としている期間はどれか。

第309問ガイドラインにおける取引モニタリング・フィルタリングの定義として適切なものはどれか。

第310問取引モニタリングにおけるシナリオ・敷居値等の抽出基準について、適切な対応はどれか。

第311問取引フィルタリングに関する体制整備として、ガイドラインで求められていないものはどれか。

第312問国際連合安全保障理事会決議等で経済制裁対象者等が指定された際の対応として適切なものはどれか。

第313問取引モニタリング・フィルタリングについて誤っている記述はどれか。

第314問取引モニタリングのシナリオ・敷居値等の抽出基準を設定する際、ガイドラインが反映を求めているものはどれか。

第315問ITシステムを的確に運用することの利点として、ガイドラインで言及されているものはどれか。

第316問ITシステムの導入および運用における検証について、適切な記述はどれか。

第317問ITシステムの有効性等を担保するための前提として、ガイドラインが求めていることはどれか。

第318問ITシステムの活用における経営陣の役割として、ガイドラインに記載されている内容はどれか。

第319問データ管理（データ・ガバナンス）に関する金融機関等への要求事項として適切なものはどれか。

第320問ITシステムを的確に運用することで、シナリオや敷居値についてどのような設定が可能になるとされているか。

金融AMLオフィサー　⑧ 疑わしい取引・モニタリング