⑧ 疑わしい取引・モニタリング
金融AMLオフィサー 第294問
問題
当該店舗で両替取引を行うことについて明らかな理由がない顧客に係る取引の例として、記載されているものはどれか。
A自宅近くの店舗を日常的に利用する両替取引
B合理的な理由のない遠隔地の空港や港等を利用する両替取引✓ 正解
C職場の最寄り駅の店舗を利用する両替取引
D海外旅行出発前に国際空港の店舗を利用する両替取引
正解
B：合理的な理由のない遠隔地の空港や港等を利用する両替取引
解説
合理的な理由のない遠隔地の空港や港等を利用する両替取引など、その店舗で行う明らかな理由がない取引が該当します。
分野解説：⑧ 疑わしい取引・モニタリング
疑わしい取引の参考事例と取引モニタリングを実践的に問う分野です。金融庁が公表する参考事例のうち、外国との取引に着目した事例、旅行小切手等の作成・使用、資金洗浄に非協力的な国に拠点を置く者からの紹介、貿易・輸出入取引、人身取引リスクの高い国・地域への送金などが頻出です。参考事例はあくまで注意すべき類型の例示であり、形式的な合致だけで判断せず顧客属性を含めて総合的に検討するという考え方が繰り返し問われます。事例の特徴を類型ごとに覚えておきましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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