⑧ 疑わしい取引・モニタリング
金融AMLオフィサー 第287問
問題
資金洗浄等に非協力的な国に拠点を置く者から「紹介されたにとどまる顧客」の取引について正しいものはどれか。
A法人からの紹介の場合のみ該当する
B取引金額が一定額以上の場合のみ該当する
C疑わしい取引の参考事例に該当する✓ 正解
D本人が拠点を置いていないため該当しない
正解
C：疑わしい取引の参考事例に該当する
解説
非協力的な国等に拠点を置く者（法人を含む）から紹介された顧客に係る取引は、参考事例に該当します。
分野解説：⑧ 疑わしい取引・モニタリング
疑わしい取引の参考事例と取引モニタリングを実践的に問う分野です。金融庁が公表する参考事例のうち、外国との取引に着目した事例、旅行小切手等の作成・使用、資金洗浄に非協力的な国に拠点を置く者からの紹介、貿易・輸出入取引、人身取引リスクの高い国・地域への送金などが頻出です。参考事例はあくまで注意すべき類型の例示であり、形式的な合致だけで判断せず顧客属性を含めて総合的に検討するという考え方が繰り返し問われます。事例の特徴を類型ごとに覚えておきましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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