コンプライアンス・オフィサー（銀行コース）　⑦ 証券・その他の業務

証券関連業務や銀行に付随するその他の業務に関するルールを学ぶ分野です。金融ADR（あっせん委員会による紛争解決手続）、インサイダー取引規制（会社関係者・重要事実・軽微基準・退職者への適用期間）、証券子会社との弊害防止措置（事業債の販売制限や役員兼職）、外務員の登録と金融商品取引業者の責任などが頻出テーマです。インサイダー取引の重要事実に該当するか否かの判断や、銀証連携における利益相反防止のルールは繰り返し問われるため、具体例で押さえておくと有利です。

この分野の問題42問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

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第247問顧客が全国銀行協会のあっせん委員会による紛争解決手続を利用する場合、顧客の手数料はどうなるか。

A所定の手数料を支払う必要がある
B紛争の金額に応じて変動する
C無料である
D銀行と折半する

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正解：C．無料である

あっせん委員会による紛争解決手続を利用する場合、顧客の手数料は無料である。

コンプライアンス・オフィサー（銀行コース） ⑦ 証券・その他の業務

第247問顧客が全国銀行協会のあっせん委員会による紛争解決手続を利用する場合、顧客の手数料はどうなるか。

第248問あっせん委員会が特別調停案を作成して提示した場合、銀行側の対応として適切なものはどれか。

第249問あっせん案の提示を受けた銀行の対応として適切なものはどれか。

第250問上場会社の退職者に対するインサイダー取引規制の適用期間について正しいものはどれか。

第251問銀行の融資部以外の行員が、職務に関して上場会社の重要事実を知った場合、会社関係者に該当するか。

第252問上場会社のパート社員やアルバイトが契約満了で退職した場合、インサイダー取引規制の対象となるか。

第253問インサイダー取引規制の重要事実に該当しない「売上高の変動（軽微基準）」の基準は直近予想値に対してどれか。

第254問上場会社が自己株式の取得を決定したという事実は、インサイダー取引規制の重要事実に該当するか。

第255問インサイダー取引の未然防止として、営業店職員が取引先重要事実を取得した際の適切な報告先はどれか。

第256問証券子会社が事業債の引受人となった場合、その事業債を親銀行に売却することが禁止される期間はどれか。

第257問証券子会社が引受ける事業債の発行代り金が、親銀行からの借入返済に充当されることを知っている場合の販売はどうなるか。

第258問証券子会社の役員が、親銀行の役員を兼職することについて正しいものはどれか。

第259問外務員資格試験に合格した者が、外務員登録原簿に登録される前の業務権限として正しいものはどれか。

第260問外務員が職務に関して顧客に損害を与えた場合、所属する金融商品取引業者等（銀行）の責任はどうなるか。

第261問外務員が退職した場合、所属していた金融機関が取るべき手続として正しいものはどれか。

第262問高齢の顧客から投資信託の購入申込を受けた場合、適合性の原則に基づく適切な対応はどれか。

第263問投資信託の仕組みやリスクを何度説明しても理解を得られない顧客からの購入申込に対する適切な対応はどれか。

第264問銀行の窓口で販売される投資信託について、日本投資者保護基金の対象となるか。

第265問投資信託の窓販において説明すべき事項として正しいものはどれか。

第266問金融商品取引法上、顧客から「契約締結前の情報の提供」は不要であると申し出があった場合の対応はどれか。

第267問銀行が過失により顧客の注文処理を誤り損害を与えた場合、帳簿等で事故が明らかな際の損失補てん手続はどれか。

第268問顧客に対する断定的判断の提供に基づき生じた損害の損失補てんを行う場合の手続はどれか。

第269問為替相場について「最低でも年5%の利回りが確保できる」と勧誘する行為はどれに該当するか。

第270問断定的判断の提供等を信じて投資信託を購入し元本欠損が生じた場合、顧客はどうすることができるか。

第271問複雑な仕組債等の広告表示において、名称（銘柄名）に関して求められる措置はどれか。

第272問複雑な仕組債等の販売にあたり、インターネット販売における適切な対応はどれか。

第273問保険窓販において、非公開金融情報を保険募集に利用する場合の手続として正しいものはどれか。

第274問外貨建て個人年金保険を勧誘する際、「注意喚起情報」の提供時期として正しいものはどれか。

第275問保険の乗換勧誘において、解約返戻金が払込保険料を下回ることを説明せずに勧誘する行為はどれか。

第276問保険料の一部の割戻し（キャッシュバック）を約束して保険の申込みを受け付ける行為はどれか。

第277問銀行が取引先から未公開株の売却を依頼され、買主を紹介して媒介手数料を受け取る行為はできるか。

第278問銀行が取引先から経営する病院の売却依頼を受け、投資ファンドを紹介しM&A業務の手数料を得る行為はできるか。

第279問金融機関が信託契約代理業を営むにあたって必要な許認可はどれか。

第280問信託契約代理店が顧客から財産の預託を受けた場合の管理方法として正しいものはどれか。

第281問信託契約代理店が業務に関して顧客に損害を与えた場合、原則として誰が賠償責任を負うか。

第282問マネー・ローンダリング等防止の観点から、貸金庫の約款等で格納可能物品から除外すべきリスクが高い物品の例はどれか。

第283問犯罪収益移転防止法において、貸金庫の貸与契約が特定取引に該当することへの既存顧客の対応はどれか。

第284問貸金庫の管理態勢として、格納物の種類や数量の確認について正しいものはどれか。

第285問外務員は、所属する金融商品取引業者等に代わって裁判上の行為を行う権限を有するか。

第286問顧客が過去に株式投資信託を購入した経験がある場合、金融サービス提供法上の重要事項の説明義務はどうなるか。

第287問銀行が勧誘の際に断定的判断を提供し、顧客に損害が生じた場合の消費者契約法に基づく顧客の権利はどれか。

第288問保険契約の申込書における本人の自署について正しいものはどれか。

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