⑨ 疑わしい取引（参考事例）
AML/CFTスタンダードコース 第320問
問題
有価証券の発行（増資）規模について、疑わしい取引の参考事例に該当するものはどれか。
A増資前の売上高や資産規模等に対して大幅な（極端な）増資の規模となる有価証券の発行。✓ 正解
B過去5年間の平均利益と同等の規模で行われる一般的な増資。
C従業員持株会向けに発行済株式数の1%未満を新たに発行する取引。
D上場企業が設備投資のために、綿密な事業計画に基づき適切な規模の社債を発行する取引。
正解
A：増資前の売上高や資産規模等に対して大幅な（極端な）増資の規模となる有価証券の発行。
解説
有価証券の発行により調達する資金の使途が不自然であったり、売上高等に比して極端な増資規模となる発行は疑わしい取引です。
分野解説：⑨ 疑わしい取引（参考事例）
金融庁などが公表する「疑わしい取引の参考事例」を題材に、実際にどのような取引を疑うべきかを学ぶ分野です。敷居値を下回る分割取引（ストラクチャリング）、夜間金庫の不自然な利用、現金の使用形態、多額の保険金支払における不審な要望、口座開設支店の不自然な選択など、業態別の具体的なケースが数多く問われます。34問が出題され、事例に共通する「不自然さ」のパターンを読み取り、これまで学んだリスクの考え方を当てはめる応用力が試されます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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