⑨ 疑わしい取引（参考事例）
AML/CFTスタンダードコース 第312問
問題
外国人技能実習生等の預金口座開設に関する対応として、最も適切なものはどれか。
A在留期間が短い場合は口座開設を原則謝絶する
B本人確認を省略し、紹介元の監理団体の身元保証のみで口座を開設する。
C帰国時に口座が不法譲渡される懸念があるため、一律に口座開設を謝絶することは避けるべきである。✓ 正解
D帰国予定日を過ぎた口座は本人通知なしに利用制限する
正解
C：帰国時に口座が不法譲渡される懸念があるため、一律に口座開設を謝絶することは避けるべきである。
解説
不法譲渡の懸念があるからといって一律に謝絶するのではなく、母国語の資料を活用し譲渡の違法性を説明する等の対応が求められます。
分野解説：⑨ 疑わしい取引（参考事例）
金融庁などが公表する「疑わしい取引の参考事例」を題材に、実際にどのような取引を疑うべきかを学ぶ分野です。敷居値を下回る分割取引（ストラクチャリング）、夜間金庫の不自然な利用、現金の使用形態、多額の保険金支払における不審な要望、口座開設支店の不自然な選択など、業態別の具体的なケースが数多く問われます。34問が出題され、事例に共通する「不自然さ」のパターンを読み取り、これまで学んだリスクの考え方を当てはめる応用力が試されます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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