⑤ リスクベース・アプローチ（リスク低減措置）
AML/CFTスタンダードコース 第175問
問題
取引モニタリング・取引フィルタリングの継続的な顧客管理の反映に関する記述として、最も適切なものはどれか。
A一度設定した顧客リスク評価は永続的なものであり、モニタリングシステムの設定に後から反映させることはシステム上禁止されている。
B顧客リスク評価の見直しは、疑わしい取引の届出が行われた顧客に対してのみ実施し反映すればよい。
Cモニタリング結果を顧客リスク評価に反映させることは個人情報保護法違反となるため、両者は完全に切り離して運用しなければならない。
D継続的な顧客管理を踏まえて見直した顧客リスク評価を、取引モニタリングやフィルタリングに適切に反映させることが求められる。✓ 正解
正解
D：継続的な顧客管理を踏まえて見直した顧客リスク評価を、取引モニタリングやフィルタリングに適切に反映させることが求められる。
解説
ガイドラインでは、継続的な顧客管理を踏まえて見直した顧客リスク評価を、モニタリング・フィルタリングに適切に反映することを求めている。
分野解説：⑤ リスクベース・アプローチ（リスク低減措置）
特定・評価したリスクに応じて実際にリスクを下げる「リスク低減措置」を扱う分野です。顧客管理（CDD）を軸に、リスクが高い顧客への厳格な顧客管理（EDD）と低い顧客への簡素な措置（SDD）の使い分け、顧客の受入方針、継続的な顧客管理、取引モニタリングやフィルタリングが頻出です。上級管理職の承認や信頼に足る証跡の扱いも問われます。34問が配分され、リスクの高低に応じてメリハリをつける発想を具体的な措置と結びつけて理解することが求められます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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