⑤ リスクベース・アプローチ（リスク低減措置）
AML/CFTスタンダードコース 第158問
問題
記録の保存方法に関する記述として、最も適切なものはどれか。
A記録はすべて紙媒体の書面として、専用の金庫に保存しなければならない。
B必ずしも書面等の写しの保存までは求められておらず、電磁的記録による保存方法も含まれる。✓ 正解
C金融当局へのデータ提出に備え、記録はすべてクラウド上の共有フォルダで公開状態にする必要がある。
D記録の保存方法は各金融機関の裁量に完全に委ねられており、データの適切な管理は求められていない。
正解
B：必ずしも書面等の写しの保存までは求められておらず、電磁的記録による保存方法も含まれる。
解説
記録の保存については必ずしも書面等の写しである必要はなく、電磁的記録による保存も認められている。
分野解説：⑤ リスクベース・アプローチ（リスク低減措置）
特定・評価したリスクに応じて実際にリスクを下げる「リスク低減措置」を扱う分野です。顧客管理（CDD）を軸に、リスクが高い顧客への厳格な顧客管理（EDD）と低い顧客への簡素な措置（SDD）の使い分け、顧客の受入方針、継続的な顧客管理、取引モニタリングやフィルタリングが頻出です。上級管理職の承認や信頼に足る証跡の扱いも問われます。34問が配分され、リスクの高低に応じてメリハリをつける発想を具体的な措置と結びつけて理解することが求められます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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