DCプランナー2級　⑧ 老後資金計画・係数表

老後資金の設計に使う6つの係数を使い分ける、実践的な計算分野です。将来の元利合計を求める終価係数、必要な元本を求める現価係数、積立額の合計を求める年金終価係数、毎年の積立額を求める減債基金係数、取り崩し額や返済額を求める資本回収係数、必要な年金原資を求める年金現価係数が頻出です。どの場面でどの係数を使うのかを取り違えないことが最大のポイントで、係数表の数値を当てはめて金額を求める問題が繰り返し出されます。DCプランナーがライフプラン提案で用いる中心的な計算手法として押さえましょう。

この分野の問題35問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

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第282問現在の元本を一定期間複利運用した場合の将来の元利合計額を求めるために用いる係数はどれか。

A終価係数
B現価係数
C減債基金係数
D資本回収係数

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正解：A．終価係数

終価係数は現在の元本に乗じて複利運用後の将来額を求める係数である。

DCプランナー2級 ⑧ 老後資金計画・係数表

第282問現在の元本を一定期間複利運用した場合の将来の元利合計額を求めるために用いる係数はどれか。

第283問将来の目標額を達成するために現在いくら一括で預ければよいか（必要な元本）を求める係数はどれか。

第284問毎年一定額を積み立てた場合に将来貯まる積立合計額を求めるために用いる係数はどれか。

第285問将来の目標額を達成するために毎年いくら積み立てればよいかを求めるために用いる係数はどれか。

第286問現在の元本を一定期間で取り崩して毎年受け取れる額や借入の年間返済額を求める係数はどれか。

第287問毎年受け取りたい年金額から、現在準備しておくべき原資（年金原資）を求める係数はどれか。

第288問現在500万円を年利2%で30年間複利運用した場合の将来の元利合計額はいくらか。終価係数は1.8114とする。

第289問毎年100万円の生活資金不足を、年利2%・20年間にわたり取り崩すために現在必要な原資はいくらか。年金現価係数は16.6785とする。

第290問30年後に763万円を準備するため、年利2%で毎年積み立てる場合の毎年の積立額はいくらか。減債基金係数は0.0413794とする。

第291問現在1000万円を年利2%・20年間で取り崩す場合、毎年受け取れる額はいくらか。資本回収係数は0.06116とする。

第292問将来の目標額に対して毎年いくら積み立てればよいかを求めるときに用いる係数はどれか。

第293問20年後に1000万円を準備するため、現在いくら一括で預ければよいか。年利2%の現価係数は0.6730とする。

第294問毎年50万円を年利2%で20年間積み立てた場合の積立合計額はいくらか。年金終価係数は24.2974とする。

第295問現在の元本を一定期間で取り崩して毎年受け取れる額を求めるときに用いる係数はどれか。

第296問毎年30万円を年利3%で20年間積み立てた場合の積立合計額はいくらか。年金終価係数は26.8704とする。

第297問現在の元本を将来の一括受取額に換算する終価係数の逆数（将来額を現在価値に割り戻す）に相当する係数はどれか。

第298問減債基金係数と逆の関係（目標額と毎年の積立額をつなぐ係数の逆向き）にあたり、毎年の積立から将来額を求める係数はどれか。

第299問老後資金準備の4ステップのうち、毎年の生活資金の不足額を求める計算式として正しいものはどれか。

第300問老後資金準備で、毎年の不足額を一定期間取り崩すために必要な原資を求める際に用いる係数はどれか。

第301問老後資金準備で、現在保有する資産の将来の評価額を求める際に用いる係数はどれか。

第302問65歳以上の者に適用される公的年金等控除額の最低額はいくらか（2025年度）。

第303問公的年金等の収入が200万円で公的年金等控除額が110万円の場合、公的年金等に係る雑所得はいくらか。

第304問公的年金等以外（個人年金）の総収入300万円・必要経費230万円の場合、その雑所得はいくらか。

第305問公的年金等の雑所得が90万円、個人年金（公的年金等以外）の雑所得が70万円の場合、雑所得の合計はいくらか。

第306問個人年金など公的年金等以外の雑所得を計算する際に総収入から差し引くものはどれか。

第307問人生の3大資金（三大支出）の組み合わせとして正しいものはどれか。

第308問価値観や生き方そのものを指し、それを前提に具体的な資金計画（ライフプラン）を立てる土台となる概念はどれか。

第309問家族の将来のイベント（進学・住宅購入・退職など）を時系列に整理した表を何というか。

第310問キャッシュフロー表に収入を記入する際の金額として最も適切なものはどれか。

第311問キャッシュフロー表の将来の収入・支出は原則どのように記入するか。

第312問キャッシュフロー表で年間収支のマイナスや貯蓄残高のマイナスが生じた場合の対応として最も適切なものはどれか。

第313問個人のバランスシートを作成する際、保有資産を計上する金額として正しいものはどれか。

第314問リタイアメントプランニングで老後の期間を見積もる際に意識すべき指標として最も適切なものはどれか。

第315問生命保険文化センターの調査で示される、夫婦2人の老後の最低日常生活費とゆとりある生活費の月額の組み合わせとして最も近いものはどれか。

第316問被保険者の生死にかかわらず一定期間支給され、期間中に死亡した場合は遺族が残りの期間分を受け取れる個人年金保険はどれか。

DCプランナー2級　⑧ 老後資金計画・係数表