② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第81問
問題
法人顧客との通常の取引における「実質的支配者の確認」に関する記述として適切なものはどれか。
Aいかなる場合も実質的支配者の確認は不要である。
B法人顧客との通常の取引時確認事項として、実質的支配者とその者の本人特定事項の確認が必要である。✓ 正解
C実質的支配者が外国人の場合のみ確認が必要である。
D取引金額が200万円を超える場合のみ実質的支配者の確認が必要である。
正解
B：法人顧客との通常の取引時確認事項として、実質的支配者とその者の本人特定事項の確認が必要である。
解説
法人の通常の取引時確認事項には、名称等に加え「実質的支配者とその者の本人特定事項」が含まれます。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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