② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第79問
問題
高リスク取引における実質的支配者の確認において、資本多数決法人以外の法人で確認が求められる書類はどれか。
A株主名簿または有価証券報告書
B代表者の運転免許証のみ
C営業許可書のコピーのみ
D登記事項証明書など当該法人を代表する権限を有している者を証するもの✓ 正解
正解
D：登記事項証明書など当該法人を代表する権限を有している者を証するもの
解説
資本多数決法人以外の法人（高リスク取引）では、登記事項証明書等で代表権限を証するものの確認が必要です。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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