② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第62問
問題
リスクベース・アプローチにおける「リスクの特定・評価」に関する記述として適切なものはどれか。
A自らの事業環境を考慮する必要はなく、他行の評価結果をそのまま流用することが求められる。
Bリスク評価の結果は口頭で共有すれば足り、文書化することは禁止されている。
C金融機関は、自らのマネー・ローンダリング等のリスクを特定し、評価するための適切な手段をとらなければならない。✓ 正解
Dリスク評価は金融庁が一括して行うため、各金融機関が独自に評価を行う必要はない。
正解
C：金融機関は、自らのマネー・ローンダリング等のリスクを特定し、評価するための適切な手段をとらなければならない。
解説
リスクベース・アプローチの実践には、金融機関自らがリスクを特定し評価することが不可欠とされています。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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