② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第60問
問題
金融庁の「疑わしい取引の参考事例」の取り扱いについて、最も適切なものはどれか。
A個別の取引が該当するか否かは、参考事例を踏まえつつ、顧客の属性や状況から総合的に勘案して判断する。✓ 正解
B参考事例は金融機関のシステム部門のみが利用するものであり、営業部門の判断基準にはならない。
C参考事例に記載されていない取引形態であれば、届出を行うことは禁止されている。
D参考事例に形式的に合致する取引は、いかなる理由があっても必ず届出を行わなければならない。
正解
A：個別の取引が該当するか否かは、参考事例を踏まえつつ、顧客の属性や状況から総合的に勘案して判断する。
解説
参考事例は注意を払うべき類型であり、形式的合致だけで判断せず、顧客の属性等を含めて総合的に判断する必要があります。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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