② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第54問
問題
「同種の取引の態様と著しく異なる態様で行われる取引」に関する記述として適切なものはどれか。
A資産や収入に見合っている高額な取引は、どのような場合でもこの取引には該当しない。
B定期的に返済されている融資が予定外に一括返済される取引は、この取引には含まれない。
Cこの取引に該当する場合でも、対象取引の類型にあたらなければ取引時確認は一切不要である。
D疑わしい取引に該当するとは直ちに言えないまでも、態様等から類型的に疑わしい取引に該当する可能性がある取引である。✓ 正解
正解
D：疑わしい取引に該当するとは直ちに言えないまでも、態様等から類型的に疑わしい取引に該当する可能性がある取引である。
解説
著しく異なる態様の取引は、直ちに疑わしい取引と言えなくても、類型的に疑わしい可能性があるため特別の注意を要します。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
この分野の問題をすべて見る →本番形式で問題を解いてみよう
クイズモードで挑戦 →同じ分野の関連問題
金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
金融AMLオフィサーの関連記事
窓口からコンプライアンス部門まで、金融AMLオフィサーの8分野
取引時確認やリスクベース・アプローチは、条文をなぞるだけでは像を結びません。きんざいが並べる論点を実務の流れの順に組み替え、金融機関の現場で使える知識として積み上げる手順をたどります。
きんざいの金融AMLオフィサーは320問のどこに寄るか
難しそうという印象の正体は、法令とガイドラインの分量にあります。頻出テーマの偏り、実務を知らないと外しやすい論点、どんな担当者に向く検定かを収録問題の構成から読み解きます。
取引時確認の金額基準と三つの防衛線 金融AMLオフィサー
マネロンの三段階、リスクベース・アプローチの流れ、疑わしい取引の届出、外為法と犯収法の役割分担。覚えれば確実に取れる知識を、FATFの基礎まで含めて一覧にした早見表。