② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融AMLオフィサー 第53問
問題
「高リスク取引」の類型に該当しないものはどれか。
A一般的な同種の取引と比較して高額な取引✓ 正解
B制度整備が十分でない国または地域との間の特定取引
C過去の取引時確認の際に事項を偽っていた疑いがある顧客等との取引
Dなりすましている疑いがある顧客等との取引
正解
A：一般的な同種の取引と比較して高額な取引
解説
比較して高額な取引は「同種の取引の態様と著しく異なる態様で行われる取引」の例であり、それ自体が高リスク取引の4類型ではありません。
分野解説：② 取引時確認・疑わしい取引・RBA基礎
金融庁マネロン・ガイドラインとリスクベース・アプローチ（RBA）の基礎を学ぶ中核分野です。第1線（営業部門）・第2線（管理部門）・第3線（内部監査）の三つの防衛線と経営陣の役割、特定事業者・特定取引・高リスク取引の定義、自然人と法人で異なる取引時確認事項、疑わしい取引の届出義務とティッピング・オフの禁止が頻出です。リスクの特定・評価・低減という一連の流れと、リスク評価書の文書化・見直しの考え方をセットで押さえましょう。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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