④ リスクベース・アプローチ（総論・特定・評価）
AML/CFTスタンダードコース 第145問
問題
リスクの特定において、新たな技術を活用して取引を行う場合はどうすべきか。
A問題が発生してからリスク検証を行う
B新技術は検証を免除する
C他社が導入していれば安全とみなす
D提供前にリスクの検証を行う✓ 正解
正解
D：提供前にリスクの検証を行う
解説
新技術を活用して取引を行う場合も、新たな商品・サービスと同様に「提供前」にリスクを検証することが求められます。
分野解説：④ リスクベース・アプローチ（総論・特定・評価）
現在のAML/CFT対策の中核であるリスクベース・アプローチ（RBA）の考え方を学ぶ分野です。金融庁ガイドラインが求める「リスクの特定・評価・低減」という一連のプロセスのうち、前段にあたる特定と評価を扱います。犯罪収益移転危険度調査書を参考にした自社のリスク評価書の作成、商品・サービス・取引形態・国・顧客属性ごとのリスク把握が頻出です。32問が出題され、RBAの3要素と各プロセスの位置づけを正確に区別できることが重要になります。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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