④ リスクベース・アプローチ（総論・特定・評価）
AML/CFTスタンダードコース 第144問
問題
FATFが策定した「グローバル」な枠組みとして、各国単位での推進を求めているものは何か。
Aバーゼル合意に基づく自己資本規制
B経済制裁リストの完全自動化
CFATF勧告に基づくリスクベース・アプローチ✓ 正解
D疑わしい取引の届出の全世界共通プラットフォーム
正解
C：FATF勧告に基づくリスクベース・アプローチ
解説
FATFはマネロン等対策の基準を策定し、各国単位でのFATF勧告に基づくリスクベース・アプローチの推進を求めています。
分野解説：④ リスクベース・アプローチ（総論・特定・評価）
現在のAML/CFT対策の中核であるリスクベース・アプローチ（RBA）の考え方を学ぶ分野です。金融庁ガイドラインが求める「リスクの特定・評価・低減」という一連のプロセスのうち、前段にあたる特定と評価を扱います。犯罪収益移転危険度調査書を参考にした自社のリスク評価書の作成、商品・サービス・取引形態・国・顧客属性ごとのリスク把握が頻出です。32問が出題され、RBAの3要素と各プロセスの位置づけを正確に区別できることが重要になります。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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