③ 預金・為替業務1
コンプライアンス・オフィサー（銀行コース） 第93問
問題
疑わしい取引の届出の要件として、最も適切な記述はどれか。
A具体的な特定の犯罪の存在が確認できなければならない
B警察署長からの届出要請がなければならない
C犯罪による収益である疑いがあるというだけで足りる✓ 正解
D被害者からの被害届が提出されていなければならない
正解
C：犯罪による収益である疑いがあるというだけで足りる
解説
疑わしい取引の届出は、具体的な特定の犯罪の存在確認までは不要で、犯罪による収益である疑いがあることで要件を満たします。
分野解説：③ 預金・為替業務1
預金・為替業務のうち、口座開設や本人確認に関わるルールを中心に学ぶ分野です。犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認（本人特定事項・取引目的・事業内容・実質的支配者の判定）、振り込め詐欺救済法による被害回復、預金保険制度と決済用預金・名寄せの考え方、休眠預金等活用法、導入預金の禁止などが頻出テーマです。特に実質的支配者の議決権25%超・50%超といった判定基準や、取引時確認の項目ごとの確認方法は混同しやすいため、要件を整理して覚えることが重要です。
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コンプライアンス・オフィサー（銀行コース）について
銀行業務の法令遵守力を試す検定
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | 四答択一式（詳細な出題数・配点は公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式サイトで要確認 |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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