② FATF
AML/CFTスタンダードコース 第73問
問題
金融庁などの金融監督当局に対する報告書の指摘として正しいものはどれか。
A軽微な違反に対しても過剰に厳罰を科している
B効果的かつ抑止力のある一連の制裁措置を活用していない✓ 正解
C検査件数が多すぎて金融機関の業務を阻害している
Dガイドラインの更新頻度が高すぎる
正解
B：効果的かつ抑止力のある一連の制裁措置を活用していない
解説
監督当局は、金融機関に対する効果的かつ抑止力のある制裁措置を活用していないと指摘を受けました。
分野解説：② FATF
AML/CFTの国際基準を定めるFATF（金融活動作業部会）を扱う分野です。1989年の設立から40の勧告・9の特別勧告・新40の勧告への変遷、日本のFIU（JAFIC）やAPGなど関連機関、相互審査の仕組みが頻出です。とくに第4次対日相互審査で導入された有効性評価と、日本が「強化フォローアップ」に分類された経緯は重要テーマです。35問が出題され、勧告の歴史と審査結果の位置づけを時系列で整理しておくと得点しやすくなります。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 試験時間は実施要領により変動するため公式サイトで要確認 |
| 受験料 | 受験料は改定されるため公式サイトで要確認 |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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