⑦ 顧客管理
AML/CFTスタンダードコース 第253問
問題
敷居値以下（200万円以下の現金取引など）の取引であっても、「特定取引」として取引時確認が必要となるケースはどれか。
A初回来店かつ現金を伴う取引
B法人が行う継続的な取引
Cマネー・ローンダリングの疑いがあると認められるなど特別の注意を要する取引✓ 正解
D外国籍の顧客が行う現金取引
正解
C：マネー・ローンダリングの疑いがあると認められるなど特別の注意を要する取引
解説
敷居値以下でも「顧客管理を行う上で特別の注意を要する取引」に該当する場合は特定取引となり取引時確認が必要です。
分野解説：⑦ 顧客管理
犯収法に基づく取引時確認の実務を扱う、最も実践的な分野です。特定取引の範囲や大口現金取引などの敷居値、自然人・法人それぞれの本人特定事項の確認方法、取引を行う目的・職業・実質的支配者の確認、本人確認書類の種類と有効期限、非対面取引での確認手続が頻出です。外国PEPsなど厳格な取引時確認が求められる取引も問われます。42問と最多クラスで、確認事項と確認方法を取引類型ごとに正確に対応づける力が試されます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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