⑥ 管理態勢
AML/CFTスタンダードコース 第190問
問題
「第3の防衛線」である内部監査部門の対応として、最も適切なものはどれか。
A独立性を保つため、第1・第2の防衛線との情報連携や意見交換は極力避ける。
B全社的な方針・手続・計画の有効性について検証し、必要な提言を行う。✓ 正解
Cリスクが高い業務以外は、一律に監査対象から除外する。
D管理部門が実施すべき取引時確認等の日常的なモニタリングを代行する。
正解
B：全社的な方針・手続・計画の有効性について検証し、必要な提言を行う。
解説
内部監査部門は、独立の立場から管理態勢の有効性を検証し提言を行います。第1・第2の防衛線との情報交換も重要です。
分野解説：⑥ 管理態勢
AML/CFT対策を組織として機能させるための管理態勢を学ぶ分野です。経営陣の関与・理解、方針・手続・計画の策定、責任者や犯収法上の統括管理者の選任、3つの防衛線（3線ディフェンス）による内部管理、監査や研修による実効性の検証が頻出です。グループベースでの態勢整備や、態勢の実効性を測る情報の使い方も問われます。40問と出題数が多く、誰が何に責任を持ちどう検証するかという役割と仕組みを体系立てて押さえることが得点の鍵です。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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