DCプランナー1級　⑨ 金融商品の仕組みと特徴

C分野の商品知識にあたる分野。収録52問では、投資信託の委託会社・受託会社・販売会社・受益者の役割分担、単位型と追加型、ファミリー・ファンド方式とファンド・オブ・ファンズの違い、基準価額の算出と申込締切がブラインド方式になる理由が問われる。開示では交付目論見書・交付運用報告書の記載事項とトータルリターン通知の対象、費用では販売手数料・運用管理費用・信託財産留保額の区別。債券は新窓販国債やユーロ円債の定義と単利最終利回りの計算、ほかに外貨預金の為替差益の課税区分やNISAの譲渡損失の扱いが出る。

この分野の問題52問を、選択肢・正解・解説つきで掲載しています。まず自分で解答を考えてから「正解と解説を見る」を開いて答え合わせをしてください。

クイズモードで挑戦 →

第429問日本で設定される一般的な投資信託における「投資信託委託会社」の役割として適切なものはどれか。

A信託財産の名義人となる
B信託財産の運用成果について責任を負う
C受益者との間で直接換金の事務を行う
D運用を指図し運用報告書等を作成する

正解と解説を見る

正解：D．運用を指図し運用報告書等を作成する

投資信託委託会社は運用の指図、受益権の発行、目論見書や運用報告書の作成を行います。

DCプランナー1級 ⑨ 金融商品の仕組みと特徴

第429問日本で設定される一般的な投資信託における「投資信託委託会社」の役割として適切なものはどれか。

第430問日本で設定される投資信託において「受託会社」が行う業務として適切なものはどれか。

第431問投資信託の「販売会社」が行う業務に関する次の記述のうち、不適切なものはどれか。

第432問投資信託の「受益者」に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第433問設定前の募集期間のみ購入可能で、運用期間中に追加購入できない投資信託の分類はどれか。

第434問投資信託の分類に関する次の記述のうち、不適切なものはどれか。

第435問日経平均株価などの一定の指数に連動する運用成果を目指す投資信託の呼称として適切なものはどれか。

第436問買い建てと売り建てを同額程度行い、市場全体の価格変動の影響を抑えて安定収益を目指す手法はどれか。

第437問ファミリー・ファンド方式に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第438問「ファミリー・ファンド」の仕組みに関する次の記述のうち、不適切なものはどれか。

第439問「ファンド・オブ・ファンズ」に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第440問ファンド・オブ・ファンズのメリットとして、適切でないものはどれか。

第441問投資信託の「基準価額」の算出方法として、正しいものはどれか。

第442問投資信託の「基準価額」に関する記述として、不適切なものはどれか。

第443問投資信託の取引において、基準価額が公表される前に申込みを締め切る主な理由はどれか。

第444問外国株式を投資対象とする投資信託の基準価額算出において、為替相場はいつのものが用いられるか。

第445問交付目論見書の交付を「要しない」場合として、不適切なものはどれか。

第446問「交付目論見書」の本文に記載すべき事項として、適切なものはどれか。

第447問交付目論見書に「参考情報」として記載が義務付けられているグラフの内容はどれか。

第448問交付目論見書に記載すべき費用に関する事項で、正しいものはどれか。

第449問「交付運用報告書」の作成義務について、正しいものはどれか。

第450問投資信託の運用報告書に関する記述のうち、適切なものはどれか。

第451問一般投資家に対する「トータルリターン」の通知義務に関する記述として、適切なものはどれか。

第452問「トータルリターン」の通知義務の対象外となるものはどれか。

第453問「交付運用報告書」に記載すべき事項として、不適切なものはどれか。

第454問投資家が投資信託を購入する際に、購入代金とは別に販売会社へ支払う費用を何というか。

第455問「信託財産留保額」に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第456問「運用管理費用（信託報酬）」の支払い先に関する記述として、適切なものはどれか。

第457問「運用管理費用（信託報酬）」について、交付目論見書に通常記載されない事項はどれか。

第458問投資信託約款の作成・届出に関する記述のうち、適切なものはどれか。

第459問「投資信託約款」について、不適切な記述はどれか。

第460問「固定利付債券」の発行体について、正しい記述はどれか。

第461問「新窓販国債」に関する記述として、最も適切なものはどれか。

第462問「住民参加型市場公募地方債（ミニ公募債）」に関する記述として、適切なものはどれか。

第463問「ユーロ円債」の定義として、適切なものはどれか。

第464問市場金利が「上昇」した場合の債券価格と利回りの関係として、適切なものはどれか。

第465問他の条件が同じである場合、債券の「償還までの期間」と価格変動幅の関係として、正しいものはどれか。

第466問「信用リスク」と債券の利回りの関係について、適切なものはどれか。

第467問債券の投資特性に関する記述のうち、不適切なものはどれか。

第468問表面利率0.5％、残存年数10年の債券を、額面100円当たり106円で購入した場合の「単利最終利回り」はいくらか。

第469問個人の外貨預金の利息に対する税金について、正しいものはどれか。

第470問1ドル＝100円で1万ドルを外貨預金として預け入れ、満期時に1ドル＝110円（円安）となっていた場合、為替損益はどうなるか。

第471問個人の場合、外貨預金によって生じた「為替差益」はどの所得として課税されるか。

第472問外貨建MMF（マネー・マーケット・ファンド）の分類として、最も適切なものはどれか。

第473問外貨建MMFと円建MMFの「信託財産留保額」の違いについて、適切な記述はどれか。

第474問外貨建MMFの運用と収益に関する記述として、適切なものはどれか。

第475問外貨建MMFを購入する際に必要となる口座はどれか。

第476問NISA口座における「譲渡損失」の取り扱いとして、適切なものはどれか。

第477問NISA口座で株価200円の株式を4000株購入し、同年中に300円で全株売却した場合の課税対象額はいくらか。

第478問NISAの「成長投資枠」等で受け入れ可能な金融商品として、適切なものはどれか。

第479問「トータルリターン」の計算式として、適切なものはどれか。

第480問投資信託の基準価額を算出する際の「純資産総額」の計算として、正しいものはどれか。

DCプランナー1級　⑨ 金融商品の仕組みと特徴