⑧ 金融機関経営
コンプライアンス・オフィサー（銀行コース） 第292問
問題
内部統制システムで定めるべき体制に含まれないものはどれか。
A銀行および子会社の損失の危険の管理に関する規程その他の体制
B取締役の職務の執行が法令および定款に適合することを確保するための体制
C顧客の投資判断を代行し、利益を保証するための体制✓ 正解
D使用人の職務の執行が法令および定款に適合することを確保するための体制
正解
C：顧客の投資判断を代行し、利益を保証するための体制
解説
内部統制システムでは法令等遵守やリスク管理の体制整備が求められますが、顧客の投資判断の代行や利益保証は含まれません。
分野解説：⑧ 金融機関経営
金融機関の経営・ガバナンスに関わるコンプライアンスを学ぶ分野です。内部統制システムの構築義務と取締役会の役割、金融商品取引法に基づく内部統制報告書、取締役の利益相反取引（自己取引・間接取引）と取締役会の承認手続、特別利害関係取締役の議決権、常務に従事する取締役の兼職に関する内閣総理大臣の認可などが頻出です。会社法と銀行法が交差する分野で、取締役が銀行から融資を受ける際の手続や兼職規制など、経営陣に求められる規律を体系的に理解することが求められます。
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コンプライアンス・オフィサー（銀行コース）について
銀行業務の法令遵守力を試す検定
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | 四答択一式（詳細な出題数・配点は公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 100分 |
| 受験料 | 5,500円（税込） |
| 合格基準 | 合格基準は公式サイトで要確認 |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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