⑦ 顧客管理
AML/CFTスタンダードコース 第241問
問題
外国PEPsとの取引時の対応として適切なものはどれか。
A民間データベースの利用が法令上唯一の確認方法とされている
B顧客が日本人である場合は外国PEPsに該当する可能性はないため確認は不要である
C事後的にデータベース等で確認し、該当する場合は追加確認を行うことも認められる✓ 正解
D取引成立前に外国PEPs確認を完了できない場合は取引が無効となる
正解
C：事後的にデータベース等で確認し、該当する場合は追加確認を行うことも認められる
解説
取引成立前の確認が必ず求められるわけではなく、事後的確認や追加確認を行うことも認められます。
分野解説：⑦ 顧客管理
犯収法に基づく取引時確認の実務を扱う、最も実践的な分野です。特定取引の範囲や大口現金取引などの敷居値、自然人・法人それぞれの本人特定事項の確認方法、取引を行う目的・職業・実質的支配者の確認、本人確認書類の種類と有効期限、非対面取引での確認手続が頻出です。外国PEPsなど厳格な取引時確認が求められる取引も問われます。42問と最多クラスで、確認事項と確認方法を取引類型ごとに正確に対応づける力が試されます。
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AML/CFTスタンダードコースについて
マネロン・テロ資金供与対策の基礎
| 主催 | 運営団体は変動しうるため公式サイトで要確認 |
|---|---|
| 出題形式 | 多肢選択式（出題形式・問題数は回により異なるため公式サイトで要確認） |
| 試験時間 | 試験時間は実施要領により変動するため公式サイトで要確認 |
| 受験料 | 受験料は改定されるため公式サイトで要確認 |
| 合格基準 | 合格基準は公式に定める基準を満たすこと（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★☆☆☆ |
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