契約管理・事故対応・募集人の心構え
損保一般試験 基礎単位 第245問
問題
ファイナンシャル・プランニング（FP）の説明として適切なものはどれか。
A顧客のライフプランに沿って、包括的な資産設計を立案すること。✓ 正解
B投資信託のみを専門に販売し、株式市場の分析を行うこと。
C事故現場で自動車の損害額を算定し、修理費用を見積もること。
D企業の会計監査を行い、決算書を作成して税務署に提出すること。
正解
A：顧客のライフプランに沿って、包括的な資産設計を立案すること。
解説
FPとは、顧客のライフプランに沿って資金計画や保険など包括的な資産設計を立案することです。
分野解説：契約管理・事故対応・募集人の心構え
契約後の管理と事故発生時の対応、募集人としての心構えを扱う分野です。契約内容の変更・更新・解約の手続き、事故受付から保険金支払までの流れ、苦情やトラブルへの対応を学びます。配点も大きく実務直結の重要分野です。事故対応では顧客に寄り添う姿勢が問われ、手続きの流れと募集人の責任を結びつけて理解することが学習のポイントになります。
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損保一般試験 基礎単位について
損害保険を募集するための必須資格
| 主催 | 一般社団法人日本損害保険協会 |
|---|---|
| 出題形式 | CBT方式・50問（各2点・100点満点）。基礎単位のほか自動車保険・火災保険・傷害疾病保険の各単位がある |
| 試験時間 | 40分 |
| 受験料 | 1単位2,700円（税込） |
| 合格基準 | 70点以上（100点満点） |
| 難易度 | ★★☆☆☆（比較的やさしい） |
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