⑥ 金融商品と資産運用の基礎
DCプランナー2級 第238問
問題
新NISA(2024年開始)の年間投資枠に関する記述として正しいものはどれか。
A合計で年間1800万円まで投資できる
Bつみたて投資枠40万円・成長投資枠120万円で合計年間160万円である
Cつみたて投資枠240万円・成長投資枠120万円で合計年間360万円である
Dつみたて投資枠120万円・成長投資枠240万円で合計年間360万円である✓ 正解
正解
D：つみたて投資枠120万円・成長投資枠240万円で合計年間360万円である
解説
新NISAの年間投資枠はつみたて投資枠120万円と成長投資枠240万円の合計360万円で、生涯非課税限度額は1800万円である。
分野解説：⑥ 金融商品と資産運用の基礎
確定拠出年金の運用商品を理解するための、金融商品と資産運用の基礎を学ぶ分野です。本検定で最も出題数が多く、リスクの意味と標準偏差による表し方、信用リスク・為替リスク・流動性リスク・カントリーリスクなど各種リスク、リスクとリターンの関係が頻出です。あわせて債券の利回り計算、株式・投資信託の仕組み、預貯金・保険商品といった元本確保型商品の特徴も問われます。加入者に商品を説明する土台となる分野なので、用語の定義と計算の基本を確実に押さえておきましょう。
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DCプランナー2級について
確定拠出年金の提案力を証明
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | 四答択一式30問・総合問題10題（CBT方式で通年実施） |
| 試験時間 | 120分 |
| 受験料 | 7,700円（税込） |
| 合格基準 | 100点満点中70点以上 |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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