③ 取引時確認・本人確認実務
金融AMLオフィサー 第121問
問題
「特定事業者が自らが定める適切な顧客管理を実施できないと判断した顧客・取引」に対するガイドライン上の対応はどれか。
A手数料を通常の2倍にして取引を受け入れる。
B取引の謝絶を行うこと等を含め、リスク遮断を図ることを検討する。✓ 正解
Cすべての取引を無条件で受け入れる。
D警察の許可を得た場合のみ取引を行う。
正解
B：取引の謝絶を行うこと等を含め、リスク遮断を図ることを検討する。
解説
ガイドラインでは、適切な顧客管理が実施できない場合は取引の謝絶を含めたリスク遮断の検討が求められています。
分野解説：③ 取引時確認・本人確認実務
取引時確認と本人確認の実務手続を具体的に問う分野です。預貯金契約の締結や10万円超の現金送金、200万円超の大口現金取引といった対象取引の基準、公共料金・税金・入学金の支払など簡素な顧客管理が許容される取引、本人特定事項を確認できる書類の種類と要件が頻出です。運転免許証など単独で実在性と同一性を確認できる書類と、そうでない書類の区別が実務上のポイントになります。金額基準と確認書類の要件を数字で正確に覚えることが得点の近道です。
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金融AMLオフィサーについて
金融機関のマネロン対策力を証明
| 主催 | 日本コンプライアンス・オフィサー協会（経済法令研究会） |
|---|---|
| 出題形式 | 三答択一式（共通問題20問＋［基本］30問または［実践］30問） |
| 試験時間 | 90分 |
| 受験料 | ［基本］4,950円・［実践］5,500円（税込） |
| 合格基準 | 公式の合格基準にもとづく（詳細は公式サイトで要確認） |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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