⑤ 確定拠出年金の運営管理・投資教育・受託者責任
DCプランナー2級 第187問
問題
運営管理機関の行為準則に反する行為として正しいものはどれか。
Aリスク特性の異なる運用商品を3つ以上提示する
B加入者等以外の第三者の利益を図る目的で運用商品を提示する✓ 正解
C過去10年間の運用実績を情報提供する
D加入者の記録を適切に保存する
正解
B：加入者等以外の第三者の利益を図る目的で運用商品を提示する
解説
自己または加入者等以外の第三者の利益を図る目的で運用商品を提示することは禁止されている。
分野解説：⑤ 確定拠出年金の運営管理・投資教育・受託者責任
確定拠出年金を運営する仕組みと、制度関係者の責任を学ぶ分野です。運営管理業務が記録関連業務（レコードキーピング）と運用関連業務に分かれること、運営管理機関の登録、業務委託のルール、加入者に提示する運用商品数の上限などが問われます。また、事業主による継続的な投資教育の努力義務、忠実義務や善管注意義務といった受託者責任、行為準則も重要テーマです。DCプランナーとして加入者に説明する立場を意識し、誰がどんな役割と責任を負うのかを整理して押さえましょう。
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DCプランナー2級について
確定拠出年金の提案力を証明
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | 四答択一式30問・総合問題10題（CBT方式で通年実施） |
| 試験時間 | 120分 |
| 受験料 | 7,700円（税込） |
| 合格基準 | 100点満点中70点以上 |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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