④ 確定拠出年金の運用・給付・税制・ポータビリティ
DCプランナー2級 第160問
問題
資格喪失後に移換手続を行わなかった場合の自動移換に関する記述として正しいものはどれか。
A資格喪失日の翌月から1年以内に手続しないと自動移換される
B資格喪失日の翌月から6か月以内に手続しないと国民年金基金連合会へ自動移換される✓ 正解
C自動移換の制度はない
D資格喪失日から3か月以内に自動移換される
正解
B：資格喪失日の翌月から6か月以内に手続しないと国民年金基金連合会へ自動移換される
解説
資格喪失日の属する月の翌月から起算して6か月以内に移換手続をしないと、国民年金基金連合会へ自動移換される。
分野解説：④ 確定拠出年金の運用・給付・税制・ポータビリティ
確定拠出年金の運用商品・給付・税制・持ち運び（ポータビリティ）を扱う実務的な分野です。元本確保型と投資信託などの商品分類、通算加入者等期間に応じた老齢給付金の支給開始年齢、障害・死亡給付、掛金の全額所得控除、運用益非課税、受取時の退職所得控除・公的年金等控除といった税制上のメリットが頻出です。あわせて、転職・退職時に資産を移換するポータビリティのルールも重要テーマです。DCならではの税制優遇が問われるため、拠出・運用・給付の各段階でどの控除が使えるかを整理しましょう。
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DCプランナー2級について
確定拠出年金の提案力を証明
| 主催 | 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） |
|---|---|
| 出題形式 | 四答択一式30問・総合問題10題（CBT方式で通年実施） |
| 試験時間 | 120分 |
| 受験料 | 7,700円（税込） |
| 合格基準 | 100点満点中70点以上 |
| 難易度 | ★★★☆☆ |
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